Кредитное плечо в 2018 году — что это такое, какое лучше выбрать, 1100, 1500 сколько, открытие брокер

Какое кредитное плечо выбрать новичку. Ставим вопрос «ребром»

Кредитное плечо форекс — какое выбрать? На что влияет? Какое лучше? WebMasterMaksim Rating: 5.0 out of 5

Брать беспроцентный кредит и получать кредитное плечо – это почти одно и то же. Чтобы в этом убедиться написана эта статья, в ней мы разберем, что это за явление кредитное плечо, и какое кредитное плечо выбрать новичку. Для начала вам нужно прочитать статью про кредитное плечо на Форекс, там рассмотрены базовые понятия.

Кредитное плечо – это некоторое количество средств, которые вы получаете от брокера, и они помогают трейдерам, торговать большими суммами. Эти величины могут превышать наш депозит. Кредитное плечо может быть разным.

Кредитное плечо форекс — какое выбрать?

Для фондового рынка:

Для Форекса.

  • 1:50,
  • 1:100,
  • 1:200,
  • 1:500,
  • 1:1000.

Провожу бесплатное обучение на Форекс

Я ВебМастерМаксим провожу консультирование по заработку на Форекс! Вы с легкостью повторите мой путь! Интересует?

Форум

Допустим, наш депозит составляет 10000 долларов. Один лот на паре доллар-франк составляет 100000 базовой валюты. Для открытия сделки объемом один лот, когда кредитное плечо 1:100 с нашего счета будет удержана 1000 долларов, а тех денег, которых не хватает для открытия сделки – это 99 000 долларов предоставит брокер.

Становится ясно, что большое кредитное плечо помогает в тех случаях, когда у нас небольшой депозит, и нужно открыть сделку большим лотом.

Когда торгуешь с плечом 1:500, то брокер предоставил бы нам уже не 99 000 долларов для открытия одного лота, а 99 800 долларов. А наши средства составили только одну пятисотую, то есть 200$. Итак, какое лучше кредитное плечо? В первом случае мы используем одну десятую от депозита в качестве залога, а во втором сумма залога одна пятидесятая.

Новички трейдинга могут подумать, что работать с большим плечом более опасно, чем с маленьким. Правильно управляя капиталом, применяя правильный манименеджмент, трейдер делает свою торговлю безопасной.

Если мы используем плечо 1:1000, то размер средств трейдера, которые должны быть задействованы в марже будет ещё меньше.

Простой вывод, максимальное кредитное плечо – панацея для небольших депозитов и выгодной торговли на них.

Например, если на нашем счету 1000 долларов, а брокер предложил кредитное плечо 1:100 мы можем работать суммой 100 000 долларов. Если кредитное плечо 1:500, то мы уже работает суммой 500 000 долларов. Условно можно открыть один лот в первом случае и 5 лотов во втором.

какое кредитное плечо выбрать новичку

Как брокер защищает себя, когда предоставляет нам плечо, ведь, делая так, он рискует и своими средствами. Брокер ограничивает убыток трейдера суммой, которая размещена на счету у брокера.

Выгода же брокера в том, что каждый раз, когда мы открываем сделку, наш партнер — брокер получает прибыль в виде спрэда и различных комиссий.

Например, одноразовые комиссии практикуются у некоторых брокеров на NDD счетах. В результате брокер зарабатывает от того, что трейдер открывает и закрывает позиции. Больший размер лота – приравнивается к большему доходу брокера.

Брокер заинтересован, чтобы мы торговали. А это, естественно, возможно, если мы получаем удовольствие от работы. А что может лучше порадовать, чем прибыль! Этот факт объясняет, почему брокер готов предоставить трейдеру всю информацию в виде аналитики, курсов, других видов информации.

Рассмотрим кредитное плечо с точки зрения маржи

На что влияет кредитное плечо. Для ответа на это вопрос нужно вспомнить о таком понятии, как маржа. Открывая сделку, мы замораживаем у себя на счету под присмотром брокера маржинальный залог, который напрямую зависит от размеров кредитного плеча. Причем, величина залога зависит от размеров плеча прямо пропорционально. Объясняется это просто.

Допустим, мы решили купить 0,01 лота пары доллар франк. Тогда стоимость контракта в 100 000 долларов и 0,01 лотом будет равна 0,91805*100 000 *0,01=918,05 франков.

Так как наше плечо может быть от 1:50 до 1:1000, то в данном случае возможны варианты: 918,05/50=18,361 франков 918,05/100=9,1805 франков 918,05/200=4,59025 франков 918,05/500=1,8361 франков 918,05/1000=0,91815 франков. В долларовом эквиваленте это будет:

Франков Bid Долларов залога
18,361 0,91834 20,32036
9,1805 0,91834 9,9968
4,59025 0,91834 4,9984
1,8361 0,91834 1,9993
0,91815 0,91834 0,9997

Эта таблица наглядно демонстрирует, что чем больше плечо, тем меньше залога понадобится для обеспечения сделки. А значит и риск по сделке будет минимальным.

Существует множество различных способов расчета залоговой маржи, в них часто участвуют другие множители, делители, но, в основном – это всегда единичный лот, объем, плечо и другие множители, которые нужны, чтобы вычислить нужные нам суммы.

(3

Источник: https://WebMasterMaksim.ru/foreks-dlya-nachinayushhix/kakoe-kreditnoe-plecho-vybrat.html

Кредитное плечо — что это такое, какое лучше выбрать, 1100, 1500 сколько, открытие брокер

Чтобы иметь возможность успешно вести торговлю на рынке Форекс и получать существенную прибыль, понадобится тщательно подойти к понятиям и определениям в торговой сфере.

Множество начинающих трейдеров не уделяют должного внимания данному этапу и стремительно теряют свои депозиты.

Форекс предлагает широкие возможности, однако для максимального их использования необходимо четко разбираться и иметь понимание того, как функционируют инструменты рынка.

В данном материале мы расскажем, что такое кредитное плечо и для чего оно служит, какое кредитное плечо выбрать в 2017 году, какими нормами регулируется рынок и как успешно использовать торговые инструменты для получения максимальной выгоды.

Данный раздел посвящен определению термина кредитного плеча, рассмотрению необходимости его применения и для чего оно может понадобиться, а также разберемся в законодательно-правовом регулировании рынка Форекс.

Кредитное плечо, открытое брокером, представляет собой один из финансовых инструментов, позволяющих трейдеру достичь значимых результатов торговли.

Начинающему трейдеру важно разобраться не только в самом понятии, но и в особенностях использования.

Кредитное плечо Форекс – это своеобразный займ от брокера, который дает возможность в несколько раз повысить сумму сделки. Рассмотрим, как это функционирует, на примере.

Возьмем кредитное плечо 1:100 и депозит суммой 10 тыс. долларов. В валютной паре курс USD/EUR равен примерно 1,5. При этом 1 лот равен 100 тыс. единиц, то есть 0,01 лота равняется 1 тыс. единиц.

Разберемся в том, сколько должен иметь трейдер для осуществления такой сделки без применения кредитного плеча.

Он должен иметь 1500 долларов, однако с учетом величины кредитного плеча 1:100 со счета трейдера уйдет только 15 долларов.

Также существует множество деталей и нюансов, которые должны учитываться при ведении торговли. Данный финансовый инструмент дает возможность повысить сумму прибыли даже при незначительном депозите.

Однако в случае возрастания кредитного плеча также увеличиваются риски, которые на рынке Форекс имеются всегда при любых сделках.

Трейдер, осуществляющий сделку на 10 долларов, в случае падения курса на 1%, утратит 1 доллар.

Если трейдеру было позволено использовать не 10, а 1000 долларов с плечом в размере 1:100, тогда 1% составит уже 10 долларов. При реальных суммах сделок такие убытки будут весьма ощутимыми для трейдеров.

Брокер при предоставлении кредита фиксирует на счету трейдера определенный размер залога, который на Форексе носит название маржи.

Данный инструмент выступает в качестве страховки. Рассчитывается маржа несложно. К примеру, если депозит 10 тыс.долларов, а кредитное плечо 1:100.

При величине сделки 10 тыс. долларов фиксированная сумма маржи составит 100 долларов, то есть остальную сумму трейдер может использовать по своему усмотрению.

Кредитное плечо может иметь разный размер – от 1:1 до 1:1100, значение выбирается трейдером при создании демо-счета или открытии реального счета.

Благодаря кредитному плечу трейдер на рынке Форекс имеет возможность управления значительно большим размером капитала, нежели у него фактически имеется.

Происходит это в результате выдачи займа брокером. Необходимо такое плечо с той целью, чтобы трейдер получил максимально возможную прибыль.

В случае применения кредитного плеча рекомендуется стараться не открывать значительного числа сделок. При возрастании количества сделок с большим кредитным плечом увеличиваются также риски утери всего капитала.

То есть существует прямо пропорциональная зависимость между возрастанием капитала и рисками его полной потери. Новичку рекомендуется вначале своей работы на Форекс выбирать простой вариант плеча до 1:100.

Множество новичков при торговле на рынке не берут во внимание риски по отдельных сделкам и совершают значительные ошибки.

Отметим, что не стоит принимать за основание только сумму на своем счету. Также необходимо учитывать размер маржи, что также напрямую отражается на размере прибыли. При увеличении кредитного плеча уменьшается маржа.

В соответствии с данными законами, официальным регулятором Форекса является ЦБ РФ, который выполняет контроль и надзор за функционированием рынка. Все брокеры, ДЦ и прочие трейдеры обозначаются термином форекс-дилеры.

При создании нового счета у всех брокеров необходимым к выполнению требованием является подбор кредитного плеча, которое трейдер планирует в дальнейшем использовать в процессе осуществления сделок.

В большинстве случаев трейдер выбирает плечо наугад, не разобравшись в данном понятии.

В этом разделе расскажем и посоветуем, какое кредитное плечо лучше выбрать, на какие параметры стоит опираться при подборе, а также рассмотрим особенности расчета кредитного плеча.

Брокер на финансовом рынке выступает в роли посредника. Биржевой брокер является полноценным профессиональным участником фондового рынка, который получил лицензию регулятора и наделен правом осуществлять сделки на рынке самостоятельно или от имени своих заказчиков.

Какая применяется формула расчета по балансу себестоимости реализованной продукции, читайте здесь.

Брокер дает возможность небольшим инвесторам торговать на бирже без формирования программного обеспечения, оформления лицензии, просто работая на базе готовых финансовых инструментов брокера.

Брокеры занимаются разработкой финансовых стратегий, ведением аналитического просчета индикаторов фондового рынка и его тенденций развития, а также анализируют товарный и валютный рынки.

Также в сфере деятельности брокеров находятся мониторинг экономической ситуации, разработка торговых стратегий, предоставление небольшим инвесторам автоматизированных систем и инструментов для получения прибыли.

Заработок брокеры получают от комиссии на транзакциях клиентов, от абонентской платы за обслуживание счетов, а также от различных вспомогательных услуг.

Также они получают прибыль от предоставления клиентам платного доступа к аналитике и отчетам, от деятельности торговых роботов, созданных для управления финансами в автоматическом режиме.

Помимо этого, в большинстве случаев брокеры имеют трейдерские отделы, осуществляющие торговлю на бирже с применением ликвидности брокера или в интересах заказчиков.

В первой ситуации всю прибыль получает непосредственно брокер, а во втором случае брокер получает определенный процент от прибыли, получаемой заказчиком.

Брокеры получают прибыль от услуг консалтинга для разнообразных компаний и стран, выступают в роли советников.

Также прибыль они получают от облигаций с кредитным плечом и дивидендов, выплачиваемых компаниями, акции которых пребывают в активах на счету брокера.

С целью расчета оптимального размера кредитного плеча на бирже Форекс для основной валюты применяется такая формула:

Маржа = Сумма сделки/ Кредитное плечо

Базовая валюта представляет собой инструмент, пребывающий в первой котировке. Например, в валютной паре USD/JPY базовой валютой выступает USD.

Размер сделки рассчитывается в базовой валюте. Сумма 1 лота во всех случаях равняется 100 тыс. единиц основной валюты.

После расчета маржи в основной валюте ее в обязательном порядке потребуется перевести в валюту депозита. Отметим, что в таком случае принимается курс на момент формирования позиции.

Иными словами, если у трейдера на торговом счету имеется 10 тыс. долларов, при этом максимальная величина риска по каждой сделке составляет 3%, тогда трейдеру рекомендуется параллельно открывать не больше 30 лотов, чтобы не получить значительные убытки и не уйти в минус.

Не рекомендуется пренебрегать данным правилом даже при обстоятельствах, когда предвидится хороший шанс продать или приобрести большее число лотов.

Читайте также:  Материнский капитал во владивостоке и приморском крае в 2018 году

Не допускается использование всего стратегического запаса маржи. Необходимо обязательно учитывать величину рисков в целях предотвращения значительных убытков, чтобы не наступил случай требования гарантийного взноса.

Margin Call представляет собой сообщение от брокера о необходимом пополнении счета дополнительными средствами, чтобы предотвратить достижение уровня Стоп-аут.

В случае достижения данного уровня все сделки трейдера блокируются автоматически. По причине оперативного изменения котировок и курсов сегодня брокеры часто используют телефонные звонки клиентам.

Немаловажным для новичков на рынке является вопрос, какое ставить кредитное плечо. Применение данного инструмента характеризуется плюсами и недостатками.

При максимальном плече трейдер имеет возможность осуществлять сделки с существенными финансовыми запасами, большими, нежели у него фактически имеются.

В результате даже при депозите в несколько сотен долларов с большим кредитных плечом трейдер может получить значительную прибыль. Это и выступает причиной привлечения трейдеров в данную сферу.

Видео: кредитное плечо Форекс. Какое лучше выбрать

При использовании большого кредитного плеча имеется шанс применять в ведении сделок параллельно несколько торговых систем, использовать разные лоты и объемы торговли, иметь существенный запас денег для осуществления торговых операций с различными торговыми инструментами.

При минимальном кредитном плече значительно снижаются риски трейдера. Он получает страховку от утери личного вложенного депозита, однако при этом также ограничивается размер потенциальной прибыли.

Таким образом, выбирать кредитное плечо рекомендуется по личным предпочтениям, исходя из личного опыта ведения торговых операций и уровня уверенности в своих знаниях и силах, а также размера первоначального капитала.

Для новичков ключевые советы следующие:

В начале торговой карьеры на рынке Форекс не рекомендуется применять высокое кредитное плечо, поскольку для новичков характерен повышенный уровень риска потери депозита и вложенных средств.

Про списание кредиторской задолженности, читайте здесь.

Как рассчитать коэффициент оборачиваемости оборотных средств, смотрите здесь.

При применении кредитного плеча возрастает риск, в результате повышается риск утери депозита за короткий промежуток времени.

При открытии счета необходимо уделить особое внимание выбору плеча, поскольку не все брокеры дают возможность менять его в дальнейшем.

Итак, мы рассмотрели особенности использования и расчета кредитного плеча для начинающего трейдера, назначение и регулирование данного финансового инструмента.

При открытии счета необходимо уделить особое внимание выбору оптимального размера кредитного плеча, чтобы соблюсти баланс между потенциальными рисками и прибылью.

Источник: https://2018-2019.ru/nazvanie-kategorii/kreditnoe-plecho-chto-jeto-takoe-kakoe-luchshe

Сервисы и услуги

Порядок исчисления и уплаты налога на доходы физических лиц (НДФЛ), установленный Налоговым кодексом РФ, имеет множество особенностей, которые связаны с определением налоговой базы, субъекта и объекта налогообложения, установлением статуса налогового резидента, даты получения налогооблагаемых доходов и т.д. Существующая система налоговых вычетов позволяет вернуть часть уже уплаченных налогов.

Если вы дорожите своим временем или просто не хотите досконально изучать все эти вопросы, мы готовы прийти вам на помощь.

В рамках расширения спектра продуктов для частных клиентов мы рады сообщить вам о предлагаемой услуге – помощи в подготовке налоговой декларации по форме 3-НДФЛ с ее последующей отправкой в соответствующие налоговые органы.

Тренируясь под руководством профессионала,

  • Вы получите широкий спектр знаний в области ценных бумаг;
  • Вы станете экспертом по работе с торговыми платформами Quik и MetaTrader 5;
  • Вы освоите фундаментальный и технический анализ;
  • Вы получите навыки управления личным капиталом и риск-менеджмента;
  • Вы сможете проанализировать историю ваших сделок с тренером;

Услуга предоставляется клиентам «Открытие Брокер» бесплатно и доступна при сумме активов от 300 000 рублей на вашем брокерском счете.

Подробнее Оставить заявку

Вы можете существенно повысить эффективность операций на фондовом рынке при использовании непокрытых позиций.

Совершение сделок с частичным обеспечением предполагает использование так называемого эффекта «плеча».
Сделки с частичным обеспечением дают возможность получить дополнительный доход в условиях и роста, и падения рынка.

Обеспечением по таким сделкам являются активы, находящиеся на вашем брокерском счете.

Подробнее Оставить заявку

Если вы располагаете портфелем, состоящим из ликвидных акций, воспользуйтесь возможностью увеличить доходность этих активов. Предоставьте ценные бумаги в заем и получайте дополнительный доход в виде фиксированного процента от их стоимости.

Условия предоставления услуги

  • Ставка от 0,75% годовых от начальной стоимости переданных в заем бумаг.
  • Минимальная стоимость бумаг для размещения — 5 млн. рублей.
  • Остальные условия обсуждаются с каждым клиентом индивидуально.

Оперативно выводите денежные средства со своего счета, не лишаясь ценных бумаг. Мы предложим вам выгодные условия по процентной ставке, а вы будете получать доход в случае роста стоимости активов и дивидендные выплаты.

  • Без справок и поручителей – деньги перечисляются сразу после получения распоряжения;
  • Низкие ставки – от 0,038% в день.

Для вывода денежных средств со счета клиента заключается сделка РЕПО по продаже имеющихся на счете клиента ценных бумаг в текущем дне и покупке в следующем торговом дне. Объем сделки складывается из величины текущей задолженности на счете и суммы выводимых денежных средств.

Ставка за операцию РЕПО начисляется в соответствии с условиями тарифного плана от 0,038% в день.

Сервис*** позволяет получать рыночную информацию по американским ценным бумагам в ИТС QUIK. Данные транслируются с биржи BATS – второй по объёму торгов биржевой площадки в США.

**** Условия и стоимость предоставления сервиса:

  • • Размер активов на вашем счёте на момент подключения сервиса должен быть равен или превышать 1 000 долларов США (рублёвый эквивалент по курсу ЦБ на дату подключения). При снижении стоимости активов ниже данного уровня на конец календарного месяца сервис будет отключен;
  • • У вас должна быть подключена ИТС QUIK;
  • • Сервис предоставляется на следующий день после подключения;
  • • При подключении после 16:00 (МСК) последнего дня месяца сервис будет доступен в первый рабочий день следующего месяца
  • • Стоимость для физических лиц (в т.ч. для нерезидентов) – бесплатно, подключение в личном кабинете;
  • • Стоимость для юридических лиц и клиентов, относящихся к категории «Профессиональные пользователи» (согласно соглашению, заключаемому в электронной форме между клиентом и поставщиком данных) – 12 долларов США/в месяц, подключение только в офисах «Открытие Брокер».

Алгоритмические заявки представляют собой поручения особого вида, условия исполнения которых заданы заранее реализованным алгоритмом в ИТC QUIK. При наступлении событий, заложенных в алгоритме, специальный модуль ИТС QUIK посылает в торговую систему транзакции на постановку/снятие заявок, именуемых «связанными заявками». Клиентам «Открытие Брокер» доступны следующие типы алго-аявок:

Правильное использование алгоритмических поручений может упростить процесс торговли на рынке и сделать её более эффективной. Важно помнить, что алго-заявки являются достаточно сложными поручениями с большим количеством задаваемых параметров. Поэтому настоятельно рекомендуем перед их использованием внимательно ознакомиться с руководством пользователя. При отсутствии уверенности в полном понимании принципов работы той или иной алго-заявки не используйте такие типы поручений, т.к. их неправильное использование может привести к непредсказуемым результатам, в т.ч. к серьёзным убыткам.
Располагая портфелем, высоконадежных еврооблигаций, вы можете увеличить доходность своего портфеля. Предоставляя еврооблигации в заем, получайте дополнительный доход в виде фиксированного процента от их стоимости. Условия предоставления услуги.

  • Ставка от 0,4-0,5 % годовых от начальной стоимости переданных в заем еврооблигаций
  • Минимальная стоимость бумаг для размещения 200 000 USD
  • Остальные условия обсуждаются с каждым Клиентом индивидуально

Подключив сервис «Единый брокерский счёт», вы сможете расширить свои торговые возможности и распоряжаться капиталом более эффективно.

  • Объединение денежных средств и позиций на фондовом, валютном и срочном рынке в единый портфель позволит быстро воплощать инвестиционные идеи и не тратить времени на перевод денежных средств.
  • Покупайте и продавайте фьючерсные контракты под обеспечение ликвидных ценных бумаг (акции или ОФЗ) в вашем портфеле без необходимости их продажи.
  • Защита вашей позиции в акциях от неблагоприятного движения цены продажей фьючерсного контракта с тем же базовым активом потребует минимального гарантийного обеспечения.

Подключите сервис «Единый брокерский счёт» в личном кабинете или при открытии брокерского счёта в офисе брокера.Подробнее Оставить заявкуСовершайте сделки с рублёвыми акциями и облигациями на фондовом рынке Московской биржи под обеспечение имеющихся на брокерском счёте долларов США. Данный сервис для тех, кто хочет использовать возможности российского рынка акций, не реализуя при этом свои валютные активы.

  • Использование заёмных средств в течение торгового дня – бесплатно.
  • Предоставление ликвидности – от 16,5% годовых за заёмные рубли и от 12,2% годовых за ценные бумаги (зависит от используемого тарифа).
  • Сервис доступен клиентам, имеющим доллары США на счёте для торговли на ФР МБ**.
  • Торговля рублёвыми ценными бумагами на Московской бирже под залог имеющихся на брокерском счёте долларов США доступна через платформу QUIK. 

«Уведомления QUIK*» – сервис SMS-уведомлений для биржевых терминалов QUIK, который позволяет оперативно получать информацию о следующих операциях: 

  • исполнение/отмена заявки/стоп-заявки,
  • изменение значений рыночных параметров инструмента,
  • периодическое уведомление о состоянии позиций,
  • получение уведомления от брокера/трейдера,
  • текущее состояние лимитов на спот-рынке, фьючерсных позиций и ограничений в заданный момент времени,
  • исполнение/отмена неторговых поручений,
  • заключение сделки, 
  • получение новостей, 
  • изменение статуса подключения к серверу.

Настройка уведомлений осуществляются в терминале QUIK в меню «СообщенияОповещенияНастройки».

Пользуясь услугой, вы можете получать дополнительный доход от своего инвестиционного портфеля в виде начисления процента на свободный остаток ценных бумаг.

В соответствии с Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» по поручению клиента могут заключаться сделки займа по ставке 0,75% годовых от суммы займа, приносящие клиенту дополнительный доход. Данные сделки заключаются в случае наличия встречного предложения на рынке.

Источник: https://open-broker.ru/ru/trading/services/margin-lending/

Инвестиции

Новогоднее ралли на бирже

В этой статье мы рассмотрим такое явление, как «Новогоднее ралли» на бирже. Вы узнаете причины ралли, статистику, а также как использовать декабрьское ралли с точки зрения инвестирования.

сегодня

Как выбрать акции для инвестирования

В этой статье мы ответим на главный вопрос любого инвестора — как выбирать акции для инвестирования. Рассмотрим 3 стратегии инвестирования, ключевые факторы оценки и типы акций по источникам роста.

3 Декабря 2018

Субординированные облигации

В этой статье мы рассмотрим, что такое субординированные облигации. Покажем как их определить, раскроем плюсы и минусы этих ценных бумаг.

28 Ноября 2018

Трейдинг или инвестиции

Из статьи вы узнаете, чем отличаются инвесторы от трейдеров, какие инструменты используют одни и другие и как добиться успеха в каждой из этих стратегий.

13 Ноября 2018

Пузырь доткомов

В этой статье мы разобрали такое историческое явление на фондовом рынке как «Пузырь доткомов». Рассказали, что это такое, почему возник финансовый пузырь, как можно было его увидеть и спрогнозировать обвал рынка.

23 Октября 2018

Как выбрать финансового консультанта

В этой статье мы разберем весьма популярный вопрос для всех, кто интересуется инвестициями. Как выбрать финансового консультанта и стоит ли вообще к ним обращаться. Объективный обзор изнутри системы.

5 Октября 2018

Обратный выкуп акций

В этой стать мы разберем, что такое «байбэк» или обратный выкуп акций. Рассмотрим причины выкупа, процедуру и как инвесторам заработать на этом.

21 Сентября 2018

Справедливая стоимость акций

В этой статье мы разобрали 3 способа оценки справедливой стоимости компании. Это мультипликаторы, оценка денежных потоков и комбинированный метод. Это не всегда просто, но именно так работают профессиональные инвесторы.

Читайте также:  Стоит ли сейчас покупать квартиру в 2018 году - или подождать, в крыму, в ипотеку, в пятиэтажке

12 Сентября 2018

ИИС: инструкция к применению

Что такое ИИС (Индивидуальный инвестиционный счет). Разберем 3 варианта использования ИИС, покажу как выжать из счета максимум!

30 Августа 2018

Фундаментальный анализ акций [ видео ]

В этом видео мы расскажем про фундаментальный анализ акций. Разберем анализ компании на конкретном примере.

23 Августа 2018

Недооцененные акции

Многие уже знают термин недооцененные акции. В этой статье на примерах разберем, как определить недооценку акций и найти самые перспективные ценные бумаги.

21 Августа 2018

Оценка акций

В этом видео мы расскажем про оценку акций, Вы узнаете виды акций с точки зрения инвестирования, источники роста акций и способы их оценки.

15 Августа 2018

Программы для торговли на бирже

В этом исследовании мы сравнили самые популярные биржевые терминалы: Quik, MT и Transaq. Посмотрите статью, чтобы знать какой терминал лучше и для чего.

14 Августа 2018

Финансовый анализ облигаций

В этом видео мы рассмотрим, как провести финансовый анализ компании для выбора облигаций. Этот подход позволяет находить надежные облигации с доходностью на 1-3% выше депозитов.

8 Августа 2018

Как сохранить деньги от инфляции

В этой статье мы разберем как обогнать инфляцию. Сравним депозиты, облигации и акции. А также узнаете специфические финансовые инструменты, созданные специально для опережения инфляции. 

31 Июля 2018

Облигации с переменным купоном

В этой статье мы подробно рассмотрим облигации с переменным купоном. Разберем примеры и стратегии работы с ними.

16 Июля 2018

Индекс S&P500

Индекс S&P500 отражает динамику самого крупного рынка в мире. Узнайте из этой статьи как работать с индексом и как использовать его в инвестировании.

11 Июля 2018

Fin-plan Radar: возможности сервиса

В этой статье мы рассмотрим возможности уникального сервиса для инвесторов Fin-plan Radar. Вы узнаете как составить полноценный инвест-портфель с помощью сервиса.

4 Июля 2018

Источник: http://fin-plan.org/blog/investitsii/luchshie-brokery-2018/

Кредитное плечо (финансовый леверидж) — что это?

Древнегреческий механик и математик Архимед сказал такие слова: «Дайте мне точку опоры, и я переверну землю». Речь шла не о чём ином, как о понятии физического рычага, который при нахождении точки опоры и нужной длине способен перевернуть и автомобиль, и станок, и даже Землю. Всё просто: чем длиннее рычаг, тем большую силу он обеспечивает.

Принцип рычага в финансах работает так же, как и в физике — с его помощью можно сделать больше и, главное, легче.

Финансовый леверидж (рычаг, кредитное плечо) — это соотношение денег трейдера к общему объёму средств, которыми он торгует.

По правовой сущности это услуга брокера, предоставляющая средства, превышающие собственные в несколько раз. Использование кредитного плеча позволяет получить больший доход.

Термин «кредитное плечо» довольно сложен в понимании, поэтому давайте разберёмся подробно.

Плечо финансового рычага даёт возможность трейдеру (то есть частному инвестору) совершать сделки стоимостью гораздо выше, чем его собственный капитал на счете. Давайте рассмотрим простой пример. Вы начинающий инвестор и решили, что не можете потратить на операции с активами на фондовом рынке больше, чем 1000$.

Но внезапно вы обнаруживаете неплохую стратегию и для сделки с портфелем бумаг вам нужно 20 000$. Недостающие деньги вы одалживаете у своего брокера — получаете кредитное плечо 1:20.

Конечно, брокер просто обязан защитить свои деньги, и он в автоматизированной торговой системе выставляет порог для убытка по сделке, равный сумме вашего залога / сумме вашего счёта — 1000$.

То есть, если в ходе совершения операций на фондовом рынке вы внезапно понесёте убытки, то они никогда не превысят 1000$ — вы потеряете свои деньги, а брокер, ничем не рискуя, вернёт свои.

Это вполне справедливо, и такая ситуация называется margin call — убыточная позиция, угрожающая вам убытками, закрывается (иногда даже без предшествующего уведомления). А если операции на рынке приносят прибыль, то вся прибыль останется вам, а брокер получит обратно только свои кредитные средства.

Например, вы купили акции на 20 000$, они стали резко расти, и вы получили аж 3000$ прибыли. Все 3000$ (+1000$ залога) — ваши. Брокер просто заберёт свои 19 000$. Понятно, что, оперируя своими 1000$, вы бы никогда не смогли получить 3000$ прибыли, в этом и заключается основной смысл кредитного плеча. Будьте внимательны: маржин колл касается не только залога, а всей суммы вашего счёта — именно ею вы рискуете, просто в нашем примере эти суммы равны.

Как торговать с помощью кредитного плеча?

Первое, что нужно знать при торговле с кредитным плечом, это то, что плечо бывает разным и его размер зависит не от желания брокера, а от каждого конкретного финансового инструмента и его ликвидности. Поэтому, если вы работаете с несколькими активами, учтите — условия могут быть разные.

Далее возникают варианты взаимодействия с брокером.

  1. Самый простой вариант: купить дёшево, продать дорого. Вы проанализировали рынок и увидели выгодную стратегию, которая должна оказаться доходной. Вы даёте брокеру залог и просите предоставить кредитное плечо для операций с активом. После совершения операции вы фиксируете прибыль/убыток и рассчитываетесь с брокером. Например, вы узнали, что скоро запустится новый выгодный газопровод и предполагаете, что акции абстрактного газового гиганта подорожают на 2 рубля. У вас 100 000 рублей, на них вы можете купить 1000 акций и получить 2000 рублей прибыли. Но вы уверены в стратегии, на которую нужно триста тысяч рублей, и брокер вам даёт кредитное плечо 1:3, у вас теперь 300 000 = 100 000 залога + 200 000 брокерских, итого вы покупаете 3000 акций и получаете 6000 рублей прибыли, а брокеру просто возвращаете его средства. Но если газопровод внезапно не пустили и акции рухнули на 10 рублей, на своих деньгах вы бы потеряли 10 000, а с плечом теряете 30 000, а брокеру всё равно нужно вернуть кредит в полном объёме. Вы теряете часть средств со своего счёта.
  2. Вариант посложнее. Вы узнали, что газопровод не пустят и хотите заработать на падающих котировках (это уже стратегия не для новичков). Чтобы это сделать, акции надо продать. Но у вас их вообще нет. Вы берёте акции у брокера, продаёте их по 150 рублей (текущий курс), а потом, после падения на негативе, покупаете по 90 и возвращаете брокеру, а себе забираете прибыль.

Таким образом, торговать с кредитным плечом можно по любой стратегии. Для расчёта величины плеча по каждой бумаге и каждому активу лучше использовать автоматизированные торговые системы — тот же популярный QUIK подойдёт.

При торговле с кредитным плечом важно минимизировать риски. И тут существуют два основных пути.

Вне зависимости от опыта частного инвестора, всегда стоит выставлять так называемый стоп лосс (stop loss). Это значение, при достижении которого сделка должна быть закрыта, то есть фактически «приказ» торговой системе зафиксировать прибыль/убыток, когда актив или торгуемый инструмент достиг заданного уровня цены («При достижении стоимости акций Газпром 147,23 р. за акцию закрыть позицию»). Стоп лосс защищает трейдера от больших убытков (потери всех средств со счёта).Не открывайте сделки на большие залоги (например, на весь счёт) — рационально распределяйте средства в соответствии с выбранной стратегией. «Всё на акции Apple, мы их разорим!», — это красивая фраза из фильмов про биржи и брокеров, ничего общего не имеющая с реальностью. Торгуйте осторожно и оценивайте риски. И тем более, не пытайтесь разработать мошеннические схемы с использованием финансового левериджа – вы же и понесёте колоссальные убытки.

Преимущества и риски «плеча»

Как мы уже отметили, трейдеры всех уровней любят использовать кредитный рычаг ввиду его доступности и исключительного удобства. Собственно, это ещё и довольно прозрачный инструмент с очевидными и понятными плюсами и минусами.

Преимущества
      • Увеличение капитала для сделки — можно совершать доходные и перспективные сделки в нужный момент времени, даже не имея на это нужных средств.
      • Отсутствие комиссионных за пользование заёмными средствами — брокер не возьмёт ни рубля вашей прибыли, вы с ним рассчитываетесь только его же суммой или, в случае убытков, покрываете убыток.
      • Трейдер может выйти на капиталоёмкие рынки, даже не обладая большими собственными средствами.
      • Есть техническая возможность торговать в плюс на снижении цен на активы.
Недостатки
      • Риск потерять депозит и средства на счёте по причине возрастания убытка из-за увеличения суммы операции. Но это не значит, что чем больше финансовый леверидж, тем выше риск! Риск зависит только от характеристик сделки: качества актива, ситуации на рынке и торговой стратегии трейдера. Опять же, используя стоп лосс, можно минимизировать этот риск.
      • Не все ценные бумаги и активы подлежат сделке с кредитным плечом.

Ну и, наверное, стоит назвать ещё один риск, который актуален едва ли не для каждого действия и не для каждого инвестора — не связывайтесь с подозрительными фирмами и брокерами, предлагающими сказочный, огромный, нереальный финансовый леверидж. Это верный способ потерять все свои накопления. Работайте с профессионалами, это даёт и опыт, и практику, и доход.

Советы для новичков

При первом взгляде кажется, что кредитное плечо просто создано для новичков на фондовом рынке. Однако это заблуждение.

Новичку не стоит бросаться во все тяжкие, брать плечо 1:200 на все свои сто долларов и погружаться в торговлю.

Лучше начать с небольших заёмных сумм, чтобы увеличить собственный капитал, но не потерять последнее. Есть несколько жёстких правил кредитного плеча, которые стоит запомнить:

      • это не ваши деньги и на ваши активы — фактически, вы работаете с тем, чего нет, с искусственным бустером для возможности получить больший доход;
      • это вообще не деньги, это рычаг; кредитное плечо — это инструмент для работы с желаемой стратегией, который по окончании операции следует вернуть брокеру;
      • для маленьких сумм дают большое плечо, для больших — маленькое; это не закон, но обычная практика, однако не стоит сразу оперировать огромными для вас суммами;
      • убыток (и прибыль) вы получаете на сумме с плечом, то есть при негативном исходе ваш счёт быстро истощится даже при небольших колебаниях, например, стоимости акций.

Тем не менее не стоит избегать заёмных средств. Дело в том, что финансовый леверидж — далеко не изобретение брокеров.

Например, молодой предприниматель берёт кредит или получает возвратные инвестиции — это тоже кредитный рычаг, который позволит ему стартовать свой бизнес, начать работать, получить прибыль и вернуть долг.

Поэтому пользуйтесь заёмными средствами брокера — в разумной мере это один из самых востребованных инструментов торговли на фондовом рынке.

Маржинальная торговля

Совершение операций с кредитным плечом называется маржинальной торговлей. По сути, маржинальная торговля — не что иное, как проведение сделок купли-продажи активов с использованием заёмных средств, выданных под залог определённой суммы, которая называется маржой.

Преимущество маржинального кредита перед простым в том, что заёмная сумма средств в разы (десятки и сотни раз) превышает размер маржи.

При этом для получения такого «кредита» не нужны особые бумаги или юридические процедуры — в некоторых случаях кредитное плечо уже предусмотрено на счёте трейдера.

Читайте также:  Ип это физическое или юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) в 2018 году - в рф, является, какое, считается, относится

У маржинальной торговли есть несколько важных особенностей.

      • Обеспечением кредитного плеча могут быть не только деньги, но и любые средства и активы на счетах трейдера.
      • Маржинальная торговля возможна только для ликвидных активов, а не для всех. У каждого брокера есть подробный список таких активов.
      • Кредитное плечо в течение торговой сессии предоставляется бесплатно.
      • Маржинальные требования (минимальный депозит трейдера) разнятся от актива к активу и от брокера к брокеру и бывают как очень маленькими (доля процента), так и значительными (50%).
      • Маржинальные сделки регулируются законодательством, так как могут повлиять на состояние как отдельных компаний и финансовых институтов, так и экономики в целом.

Вне зависимости от того, новичок вы на фондовом рынке или опытный трейдер, не следует упускать возможность совершить выгодную сделку даже, если вам не хватает собственных средств. Просчитывайте риски, выбирайте стратегию и обращайтесь к брокеру — он всегда предоставит вам кредитное плечо.

Источник: https://broker.ru/articles/2018/6/27/kreditnoe-plecho

Кредитное плечо — что это?

Кредитное плечо — это отношение Вашего депозита к лоту, с которым Вы работаете. Т.е. имея на депозите 100$, Вы можете совершить сделку с лотом в 10 000, и тогда оно будет равно 1 к 100. Если же Вы выставите лот в 5 000, то кредитное плечо будет 1 к 50 и т.д. Максимально же оно может принимать значение 1 к 200.

Кредитное плечо устанавливается автоматически в зависимости от того, с каким лотом Вы будете работать.

Какие вопросы часто возникают по кредитному плечу?

Периодически со стороны клиентов возникают такие вопросы: «Как же так! Все говорят, что плечо 1:200 – это очень рискованно! Почему FOREX CLUB ввергает клиентов в убытки? А вот на Западе торгуют плечом не более 1:20!…» (= «А в Англии ружья кирпичом не чистят!…»).

  • Кредитное плечо ВООБЩЕ – это отношение торгуемого объема к объему собственных средств трейдера.
  • Максимальное кредитное плечо – это максимальное отношение. ИМЕННО ЕГО УКАЗЫВАЮТ в рекламной информации, считая, что все трейдеры понимают, о чем идет речь. Именно на этом ярком примере мы чаще всего показываем на семинарах, каков максимальный возможный доход трейдера при росте цены на 100 пунктов.
  • А плечо в КОНКРЕТНОЙ ситуации – это именно отношение ТЕКУЩЕГО РЕАЛЬНО ВЫБРАННОГО объема сделки к ТЕКУЩЕМУ объему собственных средств трейдера.

В КОНКРЕТНОЙ СИТУАЦИИ КЛИЕНТ САМ ВЫБИРАЕТ ПЛЕЧО – от 1:1 до 1:200! Единственное ограничение для него сверху – это максимальное плечо. В случае нашей системы – это 1:200.

Плечо 1:200 — это когда при депозите 1.000 долларов покупается максимальный лот 200.000.

Но это – РИСК! Именно поэтому специалисты фондовики рекомендуют торговать так, чтобы риск был не более 5% капитала, — это равносильно не только уменьшению стопа, но и иногда — уменьшению кредитного плеча до минимальных значений (уменьшается объем сделки, цена пункта – а с нею и возможный убыток).

С другой стороны, если система имеет хорошую вероятность свершения прибыльной сделки, можно увеличивать торгуемые лоты, то есть использовать более высокое кредитное плечо (например, В.И.Сафин допускает, что внутри дня при определенных условиях можно торговать лотом размером 1/4-1/3 от максимального, пользуясь плечом 1:25-1:30).

Неправильно считать, что при ДЕКЛАРИРУЕМОМ ПЛЕЧЕ РАЗМЕРОМ 1:200 нельзя торговать с плечом 1:50. Покупая при депозите 1.000 контракт величиной 50.000, трейдер пользуется кредитом. И этот кредит приводит к тому, что объем сделки в 50 раз превосходит размер депозита. Кредитное плечо в данной конкретной ситуации становится равным 1:50.

КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ЕСТЬ ТОГДА, КОГДА ЕСТЬ КРЕДИТ.

Если, имея 10.000 на счете, трейдер купит мини-контракт размером 10.000, то только в этом случае он будет торговать без плеча (1:1).

Если клиент, имея 100.000, будет торговать контрактом размером 10.000, 50.000 или 100.000, то получится, что торговля ведется собственными средствами без использования кредитного плеча вообще.

Итого, при депозите 1.000 кредитное плечо соответствует определенному контракту следующим образом:

  • сделка объемом 10.000 – кредитное плечо 1:10 (1.000:10.000)
  • 20.000 – 1:20
  • 30.000 – 1:30
  • 50.000 – 1:50
  • 80.000 – 1:80
  • 200.000 – 1:200

Наша система обслуживания клиентов позволяет клиенту выбирать кредитное плечо от 1:1 до 1:200. И делается это АВТОМАТИЧЕСКИ ПРИ ВЫБОРЕ ОБЪЕМА СДЕЛКИ КЛИЕНТОМ.

В свете этого:

  • клиент может сам выбирать плечо от 1:1 до 1:200, исходя из конкретной сделки;
  • ему не нужно писать нам никаких заявлений о предоставлении плеча, например, 1:20!
  • понятие объема сделки и понятие кредитного плеча – неотъемлемые спутники друг друга.

Источник: https://www.fxclub.org/faq/chto-takoe-kreditnoe-plecho/

Какого брокера выбрать для трейдинга?

В первых двух частях данной темы мы определились с тем, через каких брокеров торгуют профессиональные инвесторы российского рынка (Как сделать правильный выбор при поиске брокера), а также сравнили их по трем важным критериям (Какого брокера выбрать – часть 1).

В данной статье мы продолжим сравнивать лучшие компании по предоставлению брокерских услуг по двум важнейшим показателям: по степени информационной поддержки, а также по размерам накладных расходов клиента.

Второй критерий, по сути, является самым важным среди остальных, ведь именно он показывает цену, которую платит физлицо за возможность торговать на бирже.

Итак, какого брокера выбрать среди лучших представителей данного бизнеса? Специализированные инвестиционные компании – ФИНАМ, БКС, АйТи Инвест, ОТКРЫТИЕ, ЦЕРИХ; или обыкновенные коммерческие банки – Сбербанк, ВТБ24, Промсвязьбанк, Альфа-Банк. Все перечисленные организации дают доступ частным лицам на главную биржевую площадку РФ – Московскую Биржу и у каждого свои условия для этого.

Какого брокера выбрать в зависимости от качества информационной поддержки клиентов

Для начинающего инвестора важен такой пункт, как наличие обучающих материалов, курсов и семинаров, причем с развитием интернета наличие дистанционного обучения (онлайн-вебинары) также является немаловажным фактором.

У всех рассматриваемых брокеров на сайте имеется информация о бесплатном и платном обучении, причем как онлайн, так и в формате оффлайн (т.е. в офисе компании).

Исключениями являются Сбербанк, у которого есть лишь общие бесплатные презентации о рынке, а также Промсвязьбанк, на сайте которого обучающих материалов нет вовсе.

Ежедневные аналитические обзоры публикуются у всех брокеров, кроме Сбербанка. У многих имеются новости и комментарии, утренние обзоры, инвестиционные идеи, сценарии и прогнозы и прочее. Однако не всегда такая информация оказывается весьма полезной, по большей части это способ «заполнить эфир», и очень часто переизбыток такой информации может просто запутать.

Для того чтобы клиенту не «утонуть» в информационном океане, была придумана услуга персонального инвестиционного консультанта (или личного брокера), которая стоит определенных денег и позволяет в любой момент получить истинные комментарии по тому или иному рыночному событию.

Также в данную услугу входит получение торговых сигналов по стратегиям профессиональных управляющих, при этом клиент сам выбирает, воспользоваться ли данной информацией, или пропустить ее мимо (т.е. сделки совершает сам клиент).

Параллельно с персональным консультированием (КУ) идет Доверительное управление (ДУ) – услуга, при которой клиент полностью доверяет управление своим счетом проф-управляющему (тоже не бесплатно). Так вот, услуги КУ и ДУ есть у всех брокеров, кроме Промсвязьбанка и Альфа-Банка, у Сбербанка есть только ДУ.

Посмотреть онлайн-котировки можно только у двух брокеров – ФИНАМа и ВТБ24, причем последний освещает лишь несколько голубых фишек, а также индексов и валют. Самая полная информация в этом контексте конечно у ФИНАМа, где, кстати, представлено множество инструментов для технического анализа (можно строить линии канала, накладывать индикаторы, менять периоды свечей и прочее).

Возможность открыть демо-счет дают все брокеры, кроме Промсвязьбанка и Сбербанка. Посмотреть экономический календарь трейдера в режиме реального времени можно на сайтах ФИНАМ, БКС, ЦЕРИХ, АйТи Инвест, ВТБ24, Промсвязьбанк и Альфа-Банк (т.е. кроме ОТКРЫТИЯ и Сбербанка).

Какого брокера выбрать по размерам брокерской комиссии

Ну а теперь самое интересное, посмотрим, чему равны совокупные накладные расходы клиента-физлица, при условии, что он совершает всего лишь одну сделку в месяц, но на полную сумму депозита. Оценим, чему равны общие издержки для разных категорий счетов – от 5 тыс.р. до 2,5 млн.р.

ФИНАМ предлагает широкий выбор программ для торговли, основные из них Quik (КВИК) и Transaq – обе бесплатные.

В БКС также предлагается Quik, плата за него не взимается.

В АйтиИнвест программа Quik отсутствует, они продвигают собственную торговую платформу MatriX™, которая является бесплатной.

В Открытии также имеется КВИК, для клиентов он бесплатный.

ЦЕРИХ дает доступ на биржу через торговую систему Quik, дистрибутив также бесплатный.

В Сбербанке доступ через Quik, бесплатно.

В Альфа-банке трейдинг доступен через Quik и собственную торговую систему Альфа-Директ. Альфа-Директ является бесплатной, а вот за КВИК придется выложить дополнительно 950руб. в месяц.

ВТБ24 открывает доступ на фондовый рынок через Quik, программа бесплатная.

В Промсвязьбанке клиенты торгуют тоже через КВИК, дополнительной платы за программу нет.

Помимо брокерской, депозитарной и биржевой комиссии платить придется за перевод денежных средств на ваш брокерский счет, стоимость перевода зависит от банка, через которого вы совершаете данную операцию, т.е. доп.

комиссию берет банк-проводник, инвестиционные компании не взимают дополнительные проценты за это. Если ваш брокер – банк, то перевод будет бесплатным. Вывод денег бесплатный как у инвестиционных компаний, так и у банков.

Какого брокера выбрать – итоговые рекомендации

Итак, мы рассматривали девять лучших брокеров России – ФИНАМ, БКС, Айти Инвест, Открытие, ЦЕРИХ, Сбербанк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и ВТБ 24.

В целом можно сказать, что брокерские комиссии у инвестиционных компаний имеют следующую закономерность – чем меньше денег на счету, тем дороже обслуживание, при этом, чем больше денег, тем обслуживание дешевле.

Подобная ситуация и у некоторых банков (а именно, у ВТБ и Сбербанка), в Альфа-Банке и Промсвязьбанке размер счета не имеет значения, расходы по его содержанию в процентном соотношении одинаковы у всех.

Какого брокера выбрать по размеру депозита:

  • Для счетов с размером депозита до 50 тыс. руб. самым дорогим брокером оказался БКС, чуть дешевле АйТи Инвест, далее ЦЕРИХ, ФИНАМ, ВТБ 24, Открытие, Сбербанк, Альфа-Банк и самый выгодный Промсвязьбанк.
  • Для депозитов в диапазоне от 50 тыс. руб. до 500 тыс. руб. самым невыгодным будет так же БКС, далее следует АйТи Инвест, чуть дешевле у ЦЕРИХа, затем ФИНАМ, ВТБ, Сбербанк, Альфа-Банк, Открытие и опять самым выгодным является Промсвязьбанк.
  • Для депозитов от 500 тыс. руб. самую дорогую комиссию предлагает Сбербанк, затем АйТиИнвест, немного дешевле у БКС и Альфа-Банка, далее следуют ФИНАМ и ВТБ, дальше Открытие и ЦЕРИХ, ну и снова самым лояльным является Промсвязьбанк.

Таким образом, мы осветили несколько важных критериев, по которым можно легко понять, какого брокера выбрать для торговли на российском рынке акций. Получается, чем меньше у вас депозит, тем выгоднее вам торговать через коммерческие банки, дающие доступ на биржу.

Чем размер депозита выше, тем выгоднее инвестиционные компании. При этом обучение лучше проходить у специализированных брокеров, или просто найти курс в интернете.

Решать, какого брокера выбрать, только вам, и зависит это от вашего опыта торговли на рынке, от ваших целей и задач, которые вы ставите для себя в этой сфере.

Источник: http://stock-list.ru/kakogo-brokera-vybrat.html

Ссылка на основную публикацию